金融牌照的正式名称是金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。
金融牌照是指经过金融监管机构批准的金融机构的合法经营许可证。不同类型的金融牌照所涉及的经营范围不同，主要包括银行业、证券业、保险业、基金管理等金融领域的相关业务。具体经营范围还需要根据不同的牌照类型和颁发机构来确定。
1、普通话标准，音质好，口齿清楚、表达和沟通能力强，言谈举止积极自信；
3、接受过销售技巧、语言训练、电话销售沟通技巧等方面的良好培训者优先；
4、从事呼叫中心工作、客户服务工作、电话销售及广告销售工作者优先；
5、做电话销售很关键的一点是要把握时机，把握主动权，先发制人，不要被客户牵着鼻子走，要把握好开头的一分钟；
6、想做好一个电话销售必须想调整好心态，心态好了说话的精神头也不一样，给客户的感觉也就不一样了；
7、回访客户也不想有压力，就是两个结果客户被约最后不来了要么就是来了，与其自己猜测不如心里有底，不行了就去寻找下一个客户；
8、以上是心理战术，再有就是方法，不要在电话里透露太多信息言多必失，让自己处于被动，应该留有一些余地客户去想。